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목차
외환시장 및 거시경제일반 4
1. 정책조합(Policy Mix) 5
2. 장단기 금리차의 경제적 의미 9
3. 통화지표의 이해 12
4. 금융 버블의 역사 16
5. 환율과 외환시장의 이해 20
6. 국내 외은지점의 무위험차익거래 구조 23
7. 국내외 외환거래 동향과 FX마진거래의 이해(1) 27
8. 국내외 외환거래 동향과 FX마진거래의 이해(2) 31
9. 외환관련 스왑(swap) 시장의 이해 35
10. 스왑베이시스와 자본조달 환경 변화 39
11. 김치본드의 이해와 최근 동향 43
12. 국부펀드의 현황과 시사점 47
13. NDF와 단기외채, 그리고 환율 51
14. 홍콩 위안화 역외시장에 대한 이해 55
15. 2010년 가계금융조사 리뷰 59
16. 국내 가계부채 현황 63
17. 국가별 가계부채 수준 위험도 평가 67
18. 인구구조 변화와 가계부채 71
19. 자유무역협정 (FTA: Free Trade Agreement) 75
20. 한ㆍEU FTA 발효의 경제적 효과 79
21. 2012년 경제 및 금융시장 전망 83
해외경제 및 글로벌 금융위기 이슈 87
1. 기축통화의 위상변화와 개편논의 88
2. G20 서울 정상회의의 내용과 의의 92
3. 2011년 세계경제포럼의 주요 이슈 96
4. 세계경제포럼의 2011 글로벌 리스크, 국가경쟁력지수 100
5. 희소금속을 둘러싼 자원전쟁의 현황 104
6. 2011년 UN 미래보고서 108
7. 국가채무, 재정건전성, 국가부도위험(CDS프리미엄) 112
8. 아일랜드 금융 위기의 전개 과정과 시사점 116
9. 재정건전성의 의의와 영향 120
10. 미국의 신용등급 강등과 경제 영향 124
11. 최근 이탈리아 재정위험의 상승과 전망 128
12. 일본 대지진과 공급망(Supply-chain) 재구축 132
13. 엔고와 일본기업의 해외M&A 확대전략 136
14. 상하이 국제금융센터 140
15. 중국 지방정부 부채 현황과 평가 144
16. 중국 국부펀드 CIC의 해외투자 동향 148
17. 중국 지역발전전략 추진현황 및 전망 152
18. 중국 경제 리스크 요인 및 평가 156
19. 중국인민은행 통화정책에 대한 이해 160
20. 베트남 경제 현황 164
21. 남아프리카공화국 현황 168
22. 인도 경제의 이해 172
23. 인도네시아 경제 현황 176
24. 브라질 경제의 이해 180
25. 카자흐스탄 경제 현황 184
26. 러시아관련 펀드 동향 및 경제 현황 188
27. 시베츠(CIVETS)의 부상과 전망 192
28. 4개 신흥국 경제의 건전성 점검 196
29. 글로벌자본의 이동 특징 및 시사점 200
금융투자상품 및 자본시장 204
1. M&A 관련 용어Ⅰ(공개입찰과정, 인수금융) 205
2. M&A 관련 용어Ⅱ(적대적 M&A, LBO) 209
3. 기업가치 평가 : 현금할인모형(DCF) 213
4. 차익거래(差益去來, arbitrage trading) 216
5. 유동성지표로서 프로그램매매의 이해 219
6. 옵션시장에 대한 이해 223
7. 조기종료 ELW의 이해와 활용 227
8. 인프라펀드의 이해 231
9. 헤지펀드 투자전략에 대한 이해 235
10. 라이프사이클 펀드의 이해 239
11. SPAC 제도에 대한 이해와 투자전략 243
12. 커버드본드의 이해 247
13. 이슬람금융의 이해와 시사점 251
14. 대체투자의 종류 및 국내현황 255
15. 사회책임투자(Socially Responsible Investment) 259
16. 스타일 투자(Style Investing) 263
17. 가치투자 전략의 이해 267
18. 배당투자 전략의 이해 271
19. 펀드투자 및 랩어카운트 시장 동향 275
20. ETF 시장의 최근 동향 및 활용전략 279
21. 소매채권시장의 이해와 최근 동향 283
22. 최근 DLS(파생결합증권) 시장 동향 287
신탁/연금 및 자산관리 291
1. 한국 부자의 규모와 자산형성 과정 292
2. 한국 부자의 자산 포트폴리오와 은퇴 준비 296
3. 글로벌 고액자산가의 자산배분 변화 300
4. 고자산 고객의 니즈와 금융마케팅 304
5. 아태지역 부유층 자산관리 동향 308
6. 고자산 베이비부머 가구의 자산관리 현황 312
7. 고령화와 장수리스크 316
8. 은퇴설계 전략의 이해 320
9. 고령화 사회와 연금 시장 324
10. 미국의 퇴직연금제도 328
11. 최근 투자자문ㆍ일임시장 현황 및 이슈 332
12. 최근 유언신탁시장 동향 336
13. 리츠(REITs)시장의 구조와 동향 340
14. 최근 부동산신탁 시장 동향 344
15. 금 가격 전망 및 투자방식 348
16. 최근 금 시장 동향과 미니 금선물의 이해 352
17. 최근 가업승계 현황 및 WM Biz에서의 활용 356
18. 국내외 온라인 개인자산관리 서비스 동향 360
19. 예금자보호법에 의한 예금보험제도 364
마케팅 트렌드 변화 368
1. ‘행동경제학’에 기반한 금융행동의 이해(Ⅰ) 369
2. ‘행동경제학’에 기반한 금융행동의 이해(Ⅱ) 373
3. 고객의 금융지식 수준과 금융행동 377
4. 감정지식(Emotional Intelligence)의 중요성 381
5. 고객경험관리(CEM)에 대한 이해 385
6. 비대면 채널 환경의 진화와 금융거래 영향 389
7. 모바일 결제 시장의 동향 및 시사점 393
8. 마케팅 채널로서의 뉴미디어 활용방안 397
9. 소셜뱅킹서비스 동향 및 전망 401
10. Citi의 'Smart Banking'과 대면채널의 변화 405
11. 인구구조 변화와 금융상품 니즈 변화 409
12. 카드사의 VVIP카드상품 서비스 동향 413
13. 여성고객 대상 금융상품ㆍ서비스 개발 동향 417
14. 골드키즈 마케팅 421
15. 금융권의 문화마케팅 현황 및 시사점 425
16. 귀족(VIP)마케팅 현황 및 발전방향 429
17. 여성마케팅 현황 및 발전방향 433
18. 의료비 지출 증가와 보험상품의 진화방향 437
19. 평판 리스크의 중요성과 관리방안 441
20. 브랜드 가치와 기업 성과 445
21. 국내 수입 자동차 시장 현황 449
22. 미술시장과 Finance 453
23. 세계 3대 명품 그룹 457
24. 와인(WINE) 이해 및 와인 시장 동향 461
부동산시장 465
1. 인구 및 주가 변동과 주택가격 466
2. 블루칩아파트의 투자수익률 비교 470
3. 대출규제에 따른 주택시장 변화 추이 474
4. 주택공급 물량 변동과 주택가격 추이 478
5. 인구주택총조사 결과와 주택시장 시사점 482
6. 오피스텔 시장 동향 486
7. 최근 토지시장 동향 및 상승요인 분석 490
8. 상업용 부동산 시장동향 및 시사점 494
9. 재건축아파트 추진 현황 및 동향 498
10. 최근 관광호텔 수급 및 투자동향 502
11. 주택 리모델링 시장 현황과 주요 이슈 506
12. 2020 서울주택종합계획의 내용과 의의 510
13. 임대주택사업의 정책변화와 시사점 514
14. 혁신도시 추진 현황과 주택시장에 미치는 영향 518
15. 보금자리주택의 이해와 현황 522
16. 준주택의 개념 및 투자동향 526
17. 부동산 경매 시장의 이해 530
18. 부동산개발 관련 자산유동화(ABS/ABCP)의 이해 534
19. 벌집순환모형을 통한 주택경기 진단 538
20. 주택보급률에 대한 이해와 현황 542
21. K-IFRS 도입이 부동산 개발시장에 미치는 영향 546
산업 동향 550
1. 고령화 추이 및 고령친화산업 551
2. 구글의 모토로라 인수와 국내 IT업계에 미치는 영향 555
3. IFRS 주요 내용 및 산업별 영향 559
4. 골프장 산업 동향 및 시사점 562
5. ‘설비투자조정압력지수’를 활용한 산업별 설비투자 전망 566
6. 부실기업 회생 및 정리제도(1) 570
7. 부실기업 회생 및 정리제도(2) 574
8. 2012년 주요산업 경기 전망 578
규제환경변화 582
1. 바젤관련 용어1 (자기자본규제, 바젤 도입현황) 583
2. 바젤 III 도입에 따른 영향 (바젤관련 용어2) 587
3. 최근 은행산업의 규제 변화와 영향 591
4. ‘금융소비자보호법’의 제정배경 및 주요내용 595
5. 자본시장법 개정안과 영향 599
6. 미국의 금융규제개혁법 (도드프랭크법) 603
판권기 608
외환시장 및 거시경제일반 12
[표 1] 통화지표의 종류 및 내용 12
[표 2] 우리나라의 통화 잔액 및 증가율 13
[표 1] 주요 금융버블 사건 16
5. 환율과 외환시장의 이해 21
[표 1] 환율제도 특징 비교 21
[표 1] 국내진출 외국은행 현황 (2010년 말 기준) 23
7. 국내외 외환거래 동향과 FX마진거래의 이해(1) 28
[표 1] 유사해외통화선물(FX마진)거래의 개요 28
[표 2] FX마진거래와 기타 외환거래 비교 29
[표 1] 국내투자자의 주요 해외 통화파생상품 거래현황 31
9. 외환관련 스왑(swap) 시장의 이해 38
[표 1] 일평균 외환스왑 및 통화스왑 거래 규모 38
[표 1] 국내 외화표시채권 발행 현황 43
[표 2] 김치본드와 원화채권의 조달금리 비교(예시) 46
[표 1] 국부펀드의 분류 47
[표 2] 금융위기 기간 중 국부펀드의 대형 금융기관 투자건 49
14. 홍콩 위안화 역외시장에 대한 이해 56
[표 1] 역내/역외 위안화 시장의 Pricing 및 개방 정도 56
[표 2] 딤섬 본드 발행 구조 57
15. 2010년 가계금융조사 리뷰 60
[표 1] 소득 분위별 가구의 자산 및 부채 60
[표 2] 가구주 연령대별 가구의 자산 및 부채 60
[표 3] 순자산 분위별 가구의 자산 및 부채 60
16. 국내 가계부채 현황 66
[표 1] 상환방식별 연간 원리금상환 부담 66
19. 자유무역협정 (FTA: Free Trade Agreement) 76
[표 1] 우리나라의 FTA 추진 경과 76
[표 1] 한ㆍEU 상품 양허내용 (품목수 기준) 79
[표 2] 한국과 주요국간 상품교역현황(2010년) 80
[표 3] 한국의 대(對) EU 교역 현황 80
[표 4] 한국의 대(對) EU 주요 수출입 품목(2010년) 81
[표 5] 한ㆍEU FTA의 경제적 효과 비교 82
[표 1] 국내 주요 경제지표 추이 83
[표 2] 2012년 글로벌 경제전망 84
[표 3] 2012년 한국경제 전망 85
[표 4] 2012년 한국 금융시장 전망 86
해외경제 및 글로벌 금융위기 이슈 93
2. G20 서울 정상회의의 내용과 의의 93
[표 1] 과거 G20 정상회의 주요 성과 및 의의 93
[표 2] 주요국의 IMF 쿼타 변화 및 순위 94
[표 1] 최근 5년 디보스포럼 주제 및 쟁점 이슈 96
4. 세계경제포럼의 2011 글로벌 리스크, 국가경쟁력지수 102
[표 1] WEF 국가경쟁력지수(GCI)의 12개 평가 부문 102
[표 2] 주요국가의 2010년 WEF 국가경쟁력지수(GCI) 순위 103
5. 희소금속을 둘러싼 자원전쟁의 현황 106
[표 1] 주요 희소금속 관련 사업 및 주요 부존국가 106
[표 2] 주요국의 자국 내 중요 광물자원 관리 전략 107
[표 1] 밀레니엄 프로젝트 선정 15대 미래 도전과제 108
7. 국가채무, 재정건전성, 국가부도위험(CDS프리미엄) 113
[표 1] 우리나라의 성질별 국가채무 현황 추이 113
8. 아일랜드 금융 위기의 전개 과정과 시사점 117
[표 1] PIIGS 국가 은행들의 NPL비율 전망 117
[표 2] 아일랜드, 포르투갈, 스페인 재정위기의 비교 119
9. 재정건전성의 의의와 영향 121
[표 1] 통합재정수지 (2008년) 121
[표 2] OECD 국가 재정수지 및 국가부채 규모 (GDP 대비) 122
11. 최근 이탈리아 재정위험의 상승과 전망 129
[표 1] 유럽위기의 본질과 잠재위험 129
[표2] 유럽 은행들의 자금조달 구조 변화 추이 131
12. 일본 대지진과 공급망(Supply-chain) 재구축 133
[표 1] 일본 대지진의 영향 133
[표 2] 업종별 공급망 재구축 관련 대응 현황 135
[표 1] 상하이국제금융센터 빌딩 140
[표 2] 상하이, 베이징, 광저우 경제규모 비교(2009년) 141
[표 3] 상하이-홍콩 경제 규모 비교(2010년) 143
15. 중국 지방정부 부채 현황과 평가 146
[표 1] 2009년 말 상장은행의 도시투자공사에 대한 대출 잔액 및 비중 146
16. 중국 국부펀드 CIC의 해외투자 동향 149
[표 1] CIC 총자산, 투자수익률 및 신규해외투자금액 149
17. 중국 지역발전전략 추진현황 및 전망 155
[표 1] 지역별 금융회사 분포 상황(2010년 말) 155
19. 중국인민은행 통화정책에 대한 이해 161
[표 1] 중국 정부 거시경제정책 목표치 및 실제 달성치 161
20. 베트남 경제 현황 165
[표 1] 베트남의 주요 경제지표 165
[표 2] 주요 신용평가기관의 베트남 국가신용 166
21. 남아프리카공화국 현황 170
[표 1] 남아프리카공화국의 주요 경제 지표 170
[표 2] 남아공 내 지사ㆍ상사 협의회 가입 기업 171
23. 인도네시아 경제 현황 178
[표 1] 인도네시아의 주요 경제 지표 178
24. 브라질 경제의 이해 182
[표 1] 브라질정부의 헤알화 급등 억제 조치 182
[표 2] GDP 대비 재정수지 및 국가부채 183
25. 카자흐스탄 경제 현황 186
[표 1] 카자흐스탄의 주요 경 186
[표 2] 한국의 대 카자흐스탄 주요 석유개발 현황 187
27. 시베츠(CIVETS)의 부상과 전망 193
[표 1] CIVETS 국가별 인구 현황 193
[표 2] 각 국별 컨트리 리스크 194
28. 4개 신흥국 경제의 건전성 점검 197
[표 1] 4개 신흥국의 GDP 대비 해외통화유입 규모 197
[표 2] 4개 신흥국의 성장률, 인플레, 실질금리 197
[표 3] 주요 건전성 관련 거시지표의 GDP 대비 비율 198
[표 4] 주요 신흥국의 달러 대비 환율 199
[표 1] 글로벌자본의 신흥국 유입 200
금융투자상품 및 자본시장 220
5. 유동성지표로서 프로그램매매의 이해 220
[표 1] 시가총액 상위종목의 선물ㆍ옵션 동시만기일 프로그램매매비중 220
[표 2] 프로그램매매를 활용한 거래전략 221
6. 옵션시장에 대한 이해 224
[표 1] 콜옵션 만기일의 손익구조 224
[표 2] 풋옵션 만기일의 손익구조 224
[표 3] KOSPI20옵션시장/주식옵션시장 비교 226
[표 1] KOBA 워런트와 유사 금융상품간 비교 227
8. 인프라펀드의 이해 232
[표 1] 세계 225대 건설업체의 국가별 해외수주 매출액 동향 232
[표 2] 연도별 인프라펀드 조성액 233
[표 3] 인프라펀드 투자자 구성 233
[표 4] 글로벌 인프라펀드의 장단점 234
[표 5] 인프라펀드 조성액 및 펀드 매니저 순위 234
9. 헤지펀드 투자전략에 대한 이해 236
[표 1] 주요 글로벌 헤지펀드 236
10. 라이프사이클 펀드의 이해 240
[표 1] 목표만기형과 적정분배형 펀드의 비교 240
[표 1] 미국의 SPAC을 통한 자금조달 추이 243
12. 커버드본드의 이해 249
[표 1] CB와 MBS(Mortgage Backed Securities)의 비교 249
13. 이슬람금융의 이해와 시사점 253
[표 1] 이슬람금융상품과 기존금융기법간의 관계 253
14. 대체투자의 종류 및 국내현황 256
[표 1] 주요 글로벌 사모투자전문회사 현황 256
[표 2] 원자재 선물의 종류 257
[표 3] 국내업체의 주요 대체투자 실적 258
15. 사회책임투자(Socially Responsible Investment) 260
[표 1] DJSI_Korea 및 KRX_SRI 지수편입비중 상위 기업 260
[표 2] RI 공모펀드 설정액 상위 10위 리스트 261
16. 스타일 투자(Style Investing) 264
[표 1] 스타일 분류 (예시) 264
[표 2] 국가별 연금투자비중 265
17. 가치투자 전략의 이해 268
[표 1] 현대 투자이론과 워렌 버핏의 시각 268
[표 2] 버크셔 헤셔웨이와 워렌버핏 270
[표 1] 펀드 유형별 설정규모 현황 (2010.11.30 기준) 275
[표 1] ETF와 여타 금융상품과의 비교 279
[표 2] ETF를 활용한 다양한 투자전략 282
21. 소매채권시장의 이해와 최근 동향 284
[표 1] 소매채권시장의 주요 매매제도 284
[표 2] 일반적인 소매채권시장에서의 종목 선택 전략 286
[표 1] DLS와 ELS의 기초자산 287
[표 2] 파생결합증권과 타 금융상품 비교 288
[표 3] DLS/ELS 분기별 발행규모 288
신탁/연금 및 자산관리 293
1. 한국 부자의 규모와 자산형성 과정 293
[표 1] 한국 부자의 총자산 규모별 자산 구성비 293
[표 2] 세대별 종자돈 마련방법 비교 293
[표 3] 향후 목표자산의 분포 295
[표 1] 부동산 및 금융 자산 포트폴리오 및 총자산 규모별 비교 296
[표 2] 총자산 규모별 자산관리 관심사(복수응답) 297
[표 3] 총자산 규모별 부자가구의 소득 구성 298
[표 1] 소득 상ㆍ하위계층의 월평균 소비지출 차이 추세 304
[표2] 고자산 고객의 핵심 니즈 305
5. 아태지역 부유층 자산관리 동향 311
[표 1] 2012년 자산 포트폴리오 변화 전망 311
6. 고자산 베이비부머 가구의 자산관리 현황 315
[표 1] 향후 투자 증가 자산(다중응답) 315
[표 2] 향후 금융기관 포트폴리오 상향 조정 전망 315
7. 고령화와 장수리스크 317
[표 1] 국가별 인구고령화 속도 비교 317
[표 2] 고연령층과 저연령층의 국가별 장수리스크 318
8. 은퇴설계 전략의 이해 322
[표 1] 은퇴 설계를 위한 5단계 체크 리스트 322
[표 1] 국내 인구의 고령화 관련 지표 324
[표 2] 국가별 고령화 진전 소요기간 325
[표 3] 국민연금 가입자수 및 운용기금(시가 기준) 326
[표 1] 미국 퇴직연금제도 연혁 328
[표 1] 투자자문ㆍ일임업의 등록 요건 332
[표 2] 자문형랩과 자문형신탁의 차이점 335
12. 최근 유언신탁시장 동향 337
[표 1] 국내 은행의 유언신탁 상품 및 특징 337
[표 2] 국내 증권사 및 보험사의 유언신탁 상품 및 특징 337
[표 1] 리츠의 유형 구분 340
[표 2] 부동산투자회사법 개정안 입법예고(’11.1.27) 주요 내용 343
[표 1] 부동산투자신탁과 부동산투자회사의 정의 344
[표 2] 부동산신탁의 신탁재산별 유형 345
[표 3] 부동산신탁의 신탁재산별 수탁고 현황(’10년말 기준) 346
[표 4] 부동산신탁회사의 영업현황 347
15. 금 가격 전망 및 투자방식 349
[표 1] 국제 금가격 추이 349
[표 2] ETF 금 수요 추이 및 비중 349
[표 3] 주요 투자은행 금값 전망치 350
[표 4] 금 관련 주요 투자 상품 351
[표 1] 최근 금 공급 추이 352
[표 2] 주요 국내 금 투자 상품 비교 354
[표 3] 미니 금선물과 표준 금선물 비교 355
[표 1] 가업승계 유형별 장ㆍ단점 356
[표 2] 가업승계 필요 준비기간 357
18. 국내외 온라인 개인자산관리 서비스 동향 362
[표 1] 미국 온라인 PFM 제공업체의 서비스 내용 362
[표 2] 국내 주요 시중은행들의 온라인 PFM 서비스 내용 363
19. 예금자보호법에 의한 예금보험제도 366
[표 1] 금융상품별 예금보호 대상 여부 366
[표 2] 예금보험료, 특별기여금, 출연금 요율 366
마케팅 트렌드 변화 378
3. 고객의 금융지식 수준과 금융행동 378
[표 1] '금융지식' 관련 문항별 정답률 비교 378
4. 감정지식(Emotional Intelligence)의 중요성 382
[표 1] '감정지식'의 4단계 382
[표 1] 국내 은행 모바일뱅킹 등록고객수 389
7. 모바일 결제 시장의 동향 및 시사점 396
[표 1] 'SE(Secure Element)' 타입별 장/단점 비교 396
9. 소셜뱅킹서비스 동향 및 전망 403
[표 1] 해외 주요 소셜대출 업체 개요 403
[표 2] 국내외 주요 소셜펀딩 업체 개요 404
11. 인구구조 변화와 금융상품 니즈 변화 410
[표 1] 년도별 인구수 및 가구수 변화 410
[표 2] 주요 국가의 학자금(출산장려) 지원 상품 412
[표 3] 받고 싶은 복지서비스 412
[표 1] 카드사별 VVIP 카드의 메인 타겟 413
[표 2] 카드사별 VVIP 카드의 주요 혜택 및 서비스 제공내용 415
[표 3] 카드사별 VVIP 카드의 네트워크 형성관련 서비스 제공내용 415
[표 4] 카드사별 VVIP 카드의 비금전적인 배타적 경험관련 서비스 제공내용 416
13. 여성고객 대상 금융상품ㆍ서비스 개발 동향 418
[표 1] 일본 주요 은행들의 여성 전용 주택담보대출상품의 서비스 내용 418
[표 2] 일본 주요 은행들의 여성고객 대상 자산관리 세미나 주요 내용 419
14. 골드키즈 마케팅 423
[표 1] 국내 주요 대형 영어유치원 현황 423
[표 2] 국내 금융기관의 어린이 특화 금융상품 현황 424
15. 금융권의 문화마케팅 현황 및 시사점 426
[표 1] 기업의 문화예술 지원목적 426
[표 2] 문화마케팅의 패러다임 변화 426
[표 3] 문화마케팅 유형(5S) 426
[표 4] 기업의 문화예술 지원현황 427
[표 1] 매스마케팅과의 차이 429
[표 2]/[표 1] 소득 지니계수 및 5분위배율 추이 430
17. 여성마케팅 현황 및 발전방향 434
[표 1] 남성과 여성의 차이점 434
[표 2] 여성의 구매에 영향을 미치는 4가지 포커스 434
[표 1] 국민 의료비 중장기 전망 437
[표 2] 민영건강보험 세분류 438
[표 1] 기업의 좋은 평판이 개별 이해관계자에게 미치는 영향 441
[표 2] '홍콩금융관리국(HKMA)'의 평판 리스크 점검을 위한 체크리스트 (일부 발췌) 444
20. 브랜드 가치와 기업 성과 447
[표 1] 세계 500대 금융 브랜드 순위(2011년 2월 기준), 'The Banker' 447
[표 1] 국내 자동차 규모별 시장 점유율 449
[표 2] 국내 자동차 모델별 판매 랭킹 10위 450
[표 3] 국내 수입 자동차 추이 450
[표 4] 국내 수입 자동차 규모별 시장 점유율 452
[표 5] 국내 수입 자동차 모델별 판매 랭킹 10위 452
[표1] 국가별 세계 미술시장 점유율 453
[표 2] 2010년 세계 미술 경매 거래액 454
[표 3] 국ㆍ내외 블루칩 작가 455
23. 세계 3대 명품 그룹 460
[표 1] 2011년 세계 명품 그룹 상반기 매출액 및 순이익 460
[표 2] 럭셔리 펀드 수익률 및 투자 대상 (판매중인 펀드) 460
[표 1] 와인의 분류 461
[표 2] 와인 등급 462
[표 3] 2010년 와인 생산 및 소비국 463
[표 4] 와인 종류별 수입량 변화 추이 464
부동산시장 470
[표 1] 선도아파트 50 내 아파트 현황 470
[표 2] 블루칩아파트 투자수익률 비교 471
[표 3] 블루칩아파트별 PER 추이 473
3. 대출규제에 따른 주택시장 변화 추이 475
[표 1] 대출규제 발표 전후 3개월간의 주택가격 및 대출잔액 월평균 증감률 475
4. 주택공급 물량 변동과 주택가격 추이 480
[표 1] 지역별 신규 아파트 입주(예정)물량 및 주택가격 변동률 480
5. 인구주택총조사 결과와 주택시장 시사점 484
[표 1]지역별 자가보유율 484
6. 오피스텔 시장 동향 487
[표 1] 오피스텔과 아파트의 3.3㎡ 당 가격 비교 487
7. 최근 토지시장 동향 및 상승요인 분석 491
[표 1] 지역별 토지거래 현황(1월~10월) 491
[표 2] 상승률 상위 5개 지역 493
[표 1] 월 임대료 증감 추이 494
[표 2] 서울지역 대형 오피스빌딩 공급예정 면적 496
[표 3] 금융자산과 투자수익률 비교 497
[표 1] 도시 환경정비사업의 비교 498
[표 2] 노후 불량 건축물의 정의(서울시 기준) 498
[표 3] 재건축사업 단계별 주요 내용 499
[표 4] 지역별 재건축 현황 500
[표 1] 호텔업의 분류 502
[표 2] 국내 호텔업체 및 객실 수 503
[표 3] 방한 외국 관광객 추이 504
[표 4] 서울시 지원방안 주요 내용 505
11. 주택 리모델링 시장 현황과 주요 이슈 507
[표 1] 리모델링과 재건축의 비교 507
[표 2] 공동주택 리모델링 추진 단지 개요(2011년 7월 기준) 507
[표 3] 세대수 증가 리모델링에 관한 견해 508
12. 2020 서울주택종합계획의 내용과 의의 512
[표 1] 연도별 임대주택 공급 계획 512
[표 1] 임대주택사업의 유형 514
[표 2] 지역별 임대주택 현황 516
[표 3] 매입임대주택사업 세제지원 대상 517
[표 1] 국가균형발전 3대 핵심과제 518
[표 2] 시도별 혁신도시의 미래상과 주요 이전기관 519
[표 3] 혁신도시 진행 현황 520
[표 4] 2011년 혁신도시 아파트 공급물량 521
15. 보금자리주택의 이해와 현황 523
[표 1] 보금자리주택 공급 계획 523
[표 2] 보금자리주택 공급 현황 524
[표 3] 추진 중인 보금자리주택 주요 개선 내용 525
[표 1] 준주택 종류 및 정의 526
[표 2] 서울시 고시원 거주자 직군별 현황 (2008년 기준) 527
[표 3] 서울 고시원 VS 도시형 생활주택 527
[표 4] 오피스텔 용도별 재고 현황 (2011.8월 현재) 528
[표 5] 도시 1~2인가구의 월 평균소득 수준 529
[표 6] 서울 1인가구와 주거재고추정치 529
[표 7] 주거유형별 평균 규모 및 월 임대료 529
[표 1] 경매와 공매의 주요 차이점 530
[표 2] 부동산 경매 세부 진행 절차 531
[표 3] 2010년 현재 연간 부동산 경매 현황 532
18. 부동산개발 관련 자산유동화(ABS/ABCP)의 이해 536
[표 1]/[표 2] 부동산 PF ABS/ABCP의 기본 구조 536
[표 2]/[표 1] PF ABS/ABCP 발행현황 536
[표 3]/[표 1] ABCP 등급별 비중 추이 537
[표 1] K-IFRS 도입 관련 주요 이슈 546
[표 2] K-IFRS 연결판단 기준 548
[표 3] SPE가 아닌 시행사로 간주하고 연결재무제표 작성 대상에서 제외하는 경우 548
산업 동향 551
[표 1] 우리나라 인구 고령화 추이 및 전망 551
[표 2] 고령친화산업 분류 체계 553
2. 구글의 모토로라 인수와 국내 IT업계에 미치는 영향 557
[표 1] 스마트폰 산업 재편 557
[표 1] 국내 골프장산업 주요 지표 추이 562
5. ‘설비투자조정압력지수’를 활용한 산업별 설비투자 전망 567
[표 1] 조사기관별 2011년 주요 산업 설비투자 계획 567
8. 2012년 주요산업 경기 전망 579
[표 1] 2011년 주요 거시경제 지표 579
규제환경변화 583
[표 1] 바젤의 도입시기 및 도입목적 583
[표 2] 자기자본의 범위 및 총자산의 산출방식에 따른 평가지표 584
[표 3] 평가지표별 산식비교 584
[표 4] 해외은행의 기본자기자본비율(Tier1) 586
2. 바젤 III 도입에 따른 영향 (바젤관련 용어2) 588
[표 1] 바젤 III의 시행 세부항목(주요 용어) 588
[표 2] 시기별 자기자본규제 체계 변화 589
[표 3] 바젤 III의 이행일정 589
[표 1] 자기자본 비율 기준 591
[표 2] 국내 4대은행 자본비율 591
[표 1] 금융분쟁 접수 현황 595
[표 2] 금융상품 판매업자 개요 597
외환시장 및 거시경제일반 7
1. 정책조합(Policy Mix) 7
[그림 1] 정책조합의 적절한 사례(上)와 부적절한 사례(下) 7
2. 장단기 금리차의 경제적 의미 10
[그림 1] 장단기 금리차 및 GDP증가율 10
[그림 2] 국내 장단기 금리차 11
[그림 3] 미국 장단기 금리차 11
3. 통화지표의 이해 13
[그림 1] 통화증가율 13
[그림 2] 수시입출가능 상품의 M2 대비 비중 14
[그림 3] CD와 RP의 M2 대비 비중 14
[그림 4] 수익성상품의 M2 대비 비중 15
4. 금융 버블의 역사 17
[그림 1] 1636년 튤립 버블 17
[그림 2] 1720년 남해회사 버 17
5. 환율과 외환시장의 이해 22
[그림 1] 한국 국제수지 및 원달러 환율 22
[그림 2] 한미 3개월물 금리차와 원달려 환율 22
[그림 1] 국내외은지점의 자산 및 ROA 추이 23
[그림 2] 국내은행의 자산 및 ROA 추이 23
[그림 3] 국내 외은지점의 수익구조 추이 24
[그림 4] 국내은행의 수익구조 추이 24
[그림 5] 외은지점과 국내은행 대출구조 비교 25
[그림 6] 3년만기 국채금리 및 CRS금리 추이 26
[그림 7] 3년만기 국채금리와 CRS금리 차이 26
[그림 1] 세계 외환시장 거래규모 추이 27
[그림 2] 세계 외환시장 거래주체 별 비중 27
[그림 3] FX마진거래의 시장구조 29
[그림 4] FX마진거래의 매매손익 산출의 예시 30
[그림 5] Pip 가치의 산출 방식 30
[그림 6] Rollover 이자 산출 방식 예시 30
8. 국내외 외환거래 동향과 FX마진거래의 이해(2) 32
[그림 1] FX마진거래의 월별 거래규모 추이 32
[그림 2] 해외파생상품거래에서 FX마진거래의 비중 32
[그림 3] FX마진거래 스프레드 비용 예시 33
[그림 4] 미국달러선물지수 추이 34
[그림 5] 달러선물 ETF의 거래규모 추이 34
[그림 1] 원화 CRS/IRS 거래의 예 39
[그림 2] 스왑베이시스 추이 39
[그림 3] 외환시장에서 자금조달 40
[그림 4] 원화시장에서 자금조달 40
[그림 5] 외화표시채권의 금리 경쟁력 41
[그림 6] 국내 회사채 발행 추이 41
[그림 7] 하반기 스왑베이시스 움직임 42
[그림 8] 하반기 원/달러 환율 변동 42
11. 김치본드의 이해와 최근 동향 44
[그림 1] 최근 김치본드 거래의 기본구조 44
[그림 2] 우리나라 단기채무 추이 45
[그림 3] CRS금리 및 달러/원 환율 45
12. 국부펀드의 현황과 시사점 48
[그림 1] 전세계 국부펀드 총자산규모 추이 48
[그림 2] 주요국의 국부펀드 자산 규모 48
[그림 3] 한국투자공사(KIC)의 투자 포트폴리오(‘09년말 기준) 49
[그림 1] 선물환 거래와 NDF 거래 비교 51
[그림 2] NDF와 단기외채 52
[그림 3] NDF 거래량(일평균) 및 순매수 규모 53
[그림 4] 단기외채 추이 53
[그림 5] 국내 외환시장 및 역외 NDF 규모 53
[그림 6] NDF거래량과 외국인 주식거래량 53
[그림 7] 1990년대 후반 NDF환율과 현물환율 54
[그림 8] 2008년 이후 NDF환율과 현물환율 54
[그림 1] 분기별 위안화 무역결제 규모 55
[그림 2] 홍콩 위안화 예금 규모 및 비중 55
[그림 3] 역내/외 위안화 흐름 56
[그림 4] 역내외 위안화 환율 추이 및 차이 56
15. 2010년 가계금융조사 리뷰 61
[그림 1] 순자산 분위별 자산ㆍ부채 구조 및 재무건전성 지표 61
[그림 1] 국내 가계대출 증가 추이 63
[그림 2] OECD 기업 및 가계부채 추이 64
[그림 3] 가계부채/GDP vs 증가폭 64
[그림 4] 국내은행 가계대출금리 65
[그림 5] 가계부채 원리금상환 부담 65
[그림 1] OECD 주요국 가계부채/GDP(상단) 및 가계부채/가처분소득(하단) 수준 (2009년) 67
[그림 2] OECD 가계부채/GDP 증가(상단, 95~09) 및 가계부채/가처분소득 증가(하단, 01~09) 68
[그림 3] 주요국 가계부채/GDP 수준(2008) 및 가계부채/GDP 증가폭(95~08) 69
[그림 4] OECD 주요국의 대외부채 관련 문제 지표 개수 70
[그림 5] 주요국 가계부채 증가율 추이 70
[그림 1] 국내 가계신용 추이 71
[그림 2] 가계신용 증가율(전년동기 대비) 71
[그림 3] 권역별 가계대출 점유율 (11.09말) 72
[그림 4] 권역별 가계대출 증가율(전년동기대비) 72
[그림 5] 부채가구 비율 72
[그림 6] 부채가구의 평균 부채 72
[그림 7] 연령별 인구수 추이 73
[그림 8] 전국 가구수 추이 74
[그림 9] 전국 아파트, 단독주택 가구수 추이 74
[그림 10] 담보대출 대출용도 74
[그림 11] 신용대출 대출용도 74
[그림 1] 지역무역협정의 종류와 포괄범위 75
20. 한ㆍEU FTA 발효의 경제적 효과 81
[그림 1] EU 수입시장의 국가별 규모 및 점유율 추이 81
21. 2012년 경제 및 금융시장 전망 85
[그림 1] 글로벌 주요국 경기모멘텀 비교 85
[그림 2] 2000년 이후 한ㆍ미 성장경로 85
해외경제 및 글로벌 금융위기 이슈 89
1. 기축통화의 위상변화와 개편논의 89
[그림 1] 미국 경상수지와 달러화지수 89
[그림 2] 국가별 미국 국채 보유액 현황 89
[그림 3]/[그림 4] 국제외환시장의 각 통화거래 비중 91
[그림 1] 세계경제협의체 변천 92
[그림 2] G20 회원국 92
[그림 1] 2011 글로벌 리스크 발생 가능성 및 영향도 100
[그림 2] 2011 글로벌 리스크 요인간 상호 연계성 101
[그림 3] 최근 부각되고 있는 3대 위험군 102
[그림 4] 한국의 부문별 순위(괄호안) 103
[그림 5] 한국의 국가경쟁력지수 순위 추이 103
5. 희소금속을 둘러싼 자원전쟁의 현황 105
[그림 1] 중국의 희토류 수출쿼터 추이 105
[그림 2] 주요 희토류 원소 가격 추이 105
[그림 3] 주요 금속자원의 공급 불안정성 평가 106
[그림 1] 아일랜드의 명목GDP 및 실업률 116
[그림 2] 유로존과 아일랜드의 GDP성장률 116
[그림 3] 아일랜드 국채 스프레드 117
[그림 4] CDS 프리미 117
[그림 5] PIIGS 국가의 주택가격상승률 추이 117
[그림 6] 주택담보대출 잔액 및 연체율 117
[그림 7] 국가별 對아일랜드 익스포져 119
[그림 8] 주요 신흥국의 對유럽은행 채무 119
[그림 1] 통합재정수지 및 관리대상수지 추이 121
[그림 2] 일본 및 미국의 GDP 대비 국가부채비율 123
[그림 1] 주요 선진국 정부부채 및 재정적자 124
[그림 2] 최근 세계주가 및 미국금리 추이 125
[그림 3] VIX지수 및 국제 금가격 125
[그림 4] 선진국 재정위기와 주요국의 정책대응 126
[그림 5] 미국 GDP증가율 및 재정수지 추이 127
[그림 6] 한국 외환보유고와 단기외채 추이 127
[그림 1] 최근 이탈리아 금리의 기간구조 변화 128
[그림 2] ECB의 유로권 국채매입 추이 128
[그림 3] 이탈리아 성장률 및 정부부채 129
[그림 4] 이탈리아 실질 금리 추이 129
[그림 5] 유로존 주요국 국채만기 도래액 130
[그림 6] 프랑스의 높은 이탈리아 익스포저 130
[그림 7] 유럽계 자금 국내 상장채권 순투자금액 131
12. 일본 대지진과 공급망(Supply-chain) 재구축 134
[그림 1] 일본기업 해외현지생산 비율 134
[그림 2] 대지진이후 공급망 중단에 대한 대응 134
13. 엔고와 일본기업의 해외M&A 확대전략 137
[그림 1] 최근 달러대비 엔화환율 추이 137
[그림 2] 환율과 미ㆍ일 2년만기 국채금리 차 137
[그림 3] 해외 M&A 건수 지역별 추이 139
[그림 4] 해외 M&A 지역별 건수 139
14. 상하이 국제금융센터 142
[그림 1] 주요 국제금융허브 도시의 순위 변화 142
[그림 2] GFCI의 5개 부문별 평가 지표 142
[그림 1] 중국 지방정부 부채 현황 144
[그림 2]국가별 정부 부채/GDP 비중(2010년) 146
[그림 3] 중국 지방정부 부채 사용 용도 146
[그림 1] CIC 해외투자 포트폴리오 현황 149
[그림 2] CIC 해외 채권투자 구성 149
[그림 3] 2010년 CIC 지역별 해외투자 비중 150
[그림 4] 2010년 CIC 산업별 해외투자 비중 150
[그림 5] 중국 외환보유액 현황 150
[그림 6] 중국 외환보유액 증가의 순환 메커 150
[그림 1] 중국 지역발전전략의 시기별 내용 및 변화 152
[그림 2] 1979~2010년 GDP 증가율 상위 지역 비교 153
[그림 3] 지역별 1인당 GDP의 전국 평균과의 차이 153
[그림 4] 1996~2010년 지역별 소매판매 증가율 154
[그림 5] 1996~2010년 지역별 평균 임금 상승률 154
[그림 6] 지역별 고정투자 증가율 변화 154
[그림 7] 연해 주요지역 및 기타 지역 FDI 비중 변화 154
[그림 8] 중국 지역별 GDP 비중 변화 155
[그림 1] 분기별 GDP 성장률 156
[그림 2] 중국 수출 및 對선진국 수출 증가율 156
[그림 3] 소비자 물가 및 생산자 물가 상승률 156
[그림 4] 100개도시 주택평균가격 및 상승률 156
[그림 5] 중국 정부 부채/GDP 비율 157
[그림 6] 주요 중국 부동산 기업의 홍콩 증시 주가 157
[그림 7] 그림자금융 부문별 규모(2011년 6월) 158
[그림 8] 중국 기업 적자규모 증가율 158
[그림 9] GDP 지출 부문의 성장 기여율 변화 158
[그림 10] 고정투자 및 M2 증가율 158
[그림 1] 중국 CPI 및 PPI 증가율 160
[그림 2] 중국 지급준비율 조정 상황 160
[그림 3] 중국인민은행 통화정책 메커니즘 162
[그림 4] 인민은행 對금융기관 대출 금리와 머니마켓 금리 163
[그림 5] 인민은행 결정 상업은행 예, 대 금리 163
20. 베트남 경제 현황 166
[그림 1] 호지민 주가지수 166
[그림 2] CDS 프리미엄, 5년 166
21. 남아프리카공화국 현황 169
[그림 1] 투자율 및 저축률 169
[그림 2] GDP 대비 산업 비중 169
22. 인도 경제의 이해 173
[그림 1] 인도의 인종ㆍ언어ㆍ종교에 따른 상권과 지역성 173
[그림 2] 주요국 생산가능인구 증가량 174
[그림 3] 주요국 부양부담률 추이 및 전망 174
[그림 4] 인도 저축률 추이 174
[그림 5] 인도 FDI 유입규모 및 제조업 부문 투자 비중 174
23. 인도네시아 경제 현황 177
[그림 1] GDP 증가율 177
[그림 2] 물가상승률 및 환율 177
24. 브라질 경제의 이해 181
[그림 1] GDP 추이 181
[그림 2] 정책금리와 물가상승률 181
[그림 3] 달러대비 헤알화 환율변동 추이 182
[그림 4] 해외직접투자(FDI) 유입액 182
[그림 5] 외환보유액 및 대외부채 183
25. 카자흐스탄 경제 현황 185
[그림 1] 경기종합지수 185
[그림 2] 국채-미 국채 스프레드 185
[그림 1] 펀드별 기간 수익률 추이 188
[그림 2] 러시아 RTS 주가지수 추이 188
[그림 3] 유럽은행의 국가별 자금유출액 189
[그림 4] 민간부문 자본 유출입 동향 189
[그림 5] 원유 투기자금 동향 191
27. 시베츠(CIVETS)의 부상과 전망 195
[그림 1] S&P지수별 누적 증감율 추이 195
[그림 2] 마켓별 펀드 누적 수익율 195
29. 글로벌자본의 이동 특징 및 시사점 202
[그림 1] 신흥국의 주요 거시지표 202
금융투자상품 및 자본시장 206
1. M&A 관련 용어Ⅰ(공개입찰과정, 인수금융) 206
[그림 1] 글로벌 M&A 추이 206
[그림 2] 글로벌 M&A 전망 206
[그림 3] 국내 M&A 추이 207
[그림 4] 향후 M&A 주요 매물 현 207
4. 차익거래(差益去來, arbitrage trading) 218
[그림 1] 외국계 매수차익 거래 비중 및 과거 옵션 만기일 종가 변동폭 下) 218
[그림 1] 현선 가격차를 이용한 전술적 차익거래의구조 220
[그림 2] 프로그램매매 거래금액 연도추이 222
[그림 3] 베이시스 변동에 따른 차익순매수 222
[그림 4] 차익거래 추이와 KOSPI 등락 222
[그림 5] 차익거래잔고 추이 222
[그림 1] 국내 파생상품 거래현황 223
[그림 2] 기초자산별/계약형태별 거래현황 223
[그림 3] 세계 주요 지수옵션 거래량 224
[그림 4] KOSPI200옵션 투자자별 거래비중 224
[그림 5] KOSPI200 콜옵션 거래량 226
[그림 6] KOSPI200 풋옵션 거래량 226
7. 조기종료 ELW의 이해와 활용 228
[그림 1] 조기종료 콜 ELW의 손익구조 228
[그림 2] 조기종료 풋 ELW의 손익구조 228
[그림 3] 조기종료 ELW의 잔존가치 산출 방식 228
[그림 4] 조기종료 발생시점 별 평가기간 229
[그림 5] 조기종료 ELW 거래규모 추이 230
[그림 6] KOSPI 등락과 조기종료 발생현황 230
[그림 1] 글로벌 헤지펀드 시장규모 235
[그림 2] 글로벌 헤지펀드 연평균 수익률 235
[그림 3] 헤지펀드 투자전략 분류 235
[그림 4] 헤지펀드 투자전략 별 비중 236
[그림 5] 글로벌 매크로전략의 예: 1992년 퀀텀펀드의 파운드화 공격 237
[그림 6] 랠러티브 밸류전략의 예: 1998년 LTCM 237
[그림 7] 국내 헤지펀드 시장규모 238
[그림 8] 국내 헤지펀드 투자자별 비중 238
10. 라이프사이클 펀드의 이해 241
[그림 1] 국내 라이프사이클 펀드의 순자산 규모별 분포 241
[그림 2] 미국 라이프사이클 펀드 순자산 추이 241
[그림 1] MJACI vs. S&P 500 index 243
[그림 2] SPAC의 기본 구조 244
[그림 3] 초기 상장 SPAC의 주가수준 추이 246
[그림 4] 공모가 대비 주가수익률(2011.3.21現) 246
12. 커버드본드의 이해 248
[그림 1] 담보자산유형별 발행잔액 추이 248
[그림 2] 투자자 유형별 비중 248
[그림 3] 표시통화별 CB 신규 발행 추이 250
[그림 4] 국가별 담보자산유형별 발행잔액 250
[그림 5] 커버드본드의 발행구조 250
13. 이슬람금융의 이해와 시사점 252
[그림 1] 이슬람금융 자산규모 252
[그림 2] 이슬람금융자산의 국가별 비중 252
[그림 3] 이슬람펀드 수탁고 253
[그림 4] 이슬람펀드 구성 비중 253
[그림 5] 무라바하 수쿡의 구조 254
[그림 1] 투자자산의 종류 255
[그림 2] 국내 사모투자전문회사 현황 256
[그림 3] 국내 원자재파생상품 거래현황 257
[그림 4] 종류별 원자재파생상품 비중 257
[그림 5] 국민연금 자산운용 현황 258
[그림 6] 한국투자공사 대체투자 현황 258
15. 사회책임투자(Socially Responsible Investment) 262
[그림 1] KRX_SRI 상승률(‘09.1~’11.1) 262
[그림 2] SRI주식형펀드 수익률 비교 262
[그림 1] MSCI Korea 스타일 인덱스 264
[그림 2] MSCI USA 스타일 인덱스 264
[그림 3] 퇴직연금 적립금 운용현황 265
[그림 1] 배당주 펀드군(Dividend focused funds): 글로벌 자금 흐름(2011년 연간 누적) 271
[그림 2] KODI(배당지수) / KOSPI 추이 271
[그림 3] KODI와 KOSPI 월별 평균수익률 갭 272
[그림 4] KOSPI와 KODI 배당수익률 추이 272
19. 펀드투자 및 랩어카운트 시장 동향 276
[그림 1] 펀드 유형별 설정원본 추세 276
[그림 2] 공모/사모 증권펀드의 설정원본 추세 276
[그림 3] KOSPI와 주식형펀드 설정액 277
[그림 4] 주식형펀드 자금 유출입 277
[그림 5] 랩어카운트 계약 추세 278
20. ETF 시장의 최근 동향 및 활용전략 280
[그림 1] 국내 ETF 유형별 상장 현황 280
[그림 2] 국내 ETF 유형별 최근 수익률 현황 280
[그림 3] 상품유형별 글로벌 ETF 시장 현황 281
[그림 4] 글로벌 ETF 시장규모 추이 281
[그림 5] 국내 ETF 시장 규모 추이 281
[그림 6] 국내 ETF 시장 거래규모 추이 282
[그림 7] 상품유형별 최근 거래비중 변화 282
[그림 1] 경제주체별 채권보유 현황 283
[그림 2] 장내 및 장외시장 일평균 거래량 283
[그림 3] 소매채권시장 거래가능 채권 현황 285
[그림 4] 소매채권 분류별 월평균 거래량 286
[그림 5] 소매채권 잔존만기별 거래량 286
22. 최근 DLS(파생결합증권) 시장 동향 289
[그림 1] 발행액 중 사모 비중 추이 289
[그림 2] 발행액 중 전액보전 비중 추이 289
[그림 3] 기초자산별 DLS 발행 비중 290
[그림 4] 기초자산 중 ‘조건’ 비중 추이 290
신탁/연금 및 자산관리 292
[그림 1] 한국 부자 수 292
[그림 2] 한국 부자의 금융자산 규모 292
[그림 3] 종자돈 마련 후 현재자산의 축적 방법 294
[그림 4] 향후 목표자산 획득 방법 295
[그림 5] 세대별 목표자산 획득 방법 비 295
2. 한국 부자의 자산 포트폴리오와 은퇴 준비 297
[그림 1] 총자산 포트폴리오 변화 추이 297
[그림 2] 은퇴자금 마련 방법(복수응답) 299
[그림 3] 은퇴 후 희망하는 주거형태 299
3. 글로벌 고액자산가의 자산배분 변화 301
[그림 1] 고액자산가 지역별 인구 변화 301
[그림 2] 고액자산가 지역별 자산 변화 301
[그림 3] 국가별 고액자산가 현황 301
[그림 4] 연령별 고액자산가 현황 302
[그림 5] 고액자산가의 금융자산 구성 303
[그림 6] 아시아 고액자산가의 지역별 투자현황 303
4. 고자산 고객의 니즈와 금융마케팅 305
[그림 1] 아시아 국가별 '고자산 고객' 인구 추이 305
[그림 2] '명품에 대한 소비자 인식' 국가간 비교 305
[그림 3] 국내 증권사 '해외 헤지펀드' 판매현황 306
[그림 4] '맞춤 자산관리서비스 브랜드' 현황 306
[그림 5] 고자산 고객 마케팅 단계별 가이드라인 307
[그림 6] Killer 서비스 요건 및 고자산 고객 니즈 307
[그림 7] 증권사 고자산 고객 전용 채널 현황 307
[그림 1] 아태지역 부유층 수 및 보유자산규모 변화 추이 308
[그림 2] 아태지역 자산 포트폴리오 309
[그림 3] 아태지역 국가별 투자지역 분배 현황 309
[그림 4] 아태지역 부유층 기호품 투자 현황 310
[그림 5] 아태지역 국가별 기호품 투자 현황 310
[그림 1] 총자산 포트폴리오 312
[그림 2] 현재 자산 형성의 주된 기여 방법 312
[그림 3] 금융자산 포트폴리오 313
[그림 4] 금융기관 포트폴리오 313
[그림 5] 기부 현황 314
[그림 6] 증여 및 상속 자산 유형(다중응답) 314
[그림 7] 자산관리 관심 영역(다중응답) 315
7. 고령화와 장수리스크 318
[그림 1] 장수리스크 국제 비교 318
[그림 2] 연령대별 장수리스크 산출 318
[그림 3] 노후 준비 방법 319
[그림 4] 노후에 대한 불안감 319
8. 은퇴설계 전략의 이해 321
[그림 1] 국가별 은퇴준비 지수 321
[그림 2] 은퇴자금 준비 현황 (설문조사) 321
[그림 3] 우리나라 도시근로자 은퇴소득 구조 321
[그림 4] 재무상담사를 통한 은퇴정보 획득 321
[그림 5] 인출비율(WR)에 따른 은퇴자금 지속기간 (예시) 323
9. 고령화 사회와 연금 시장 327
[그림 1] OECD 주요국 노인인구 비율 327
[그림 2] OECD 국가별 강제연금1의 소득대체율 327
[그림 1] 미국 노후보장체계 328
[그림 2] 총 연금 자산 규모 추이 329
[그림 3] DB 및 DC Plan 자산규모 추이 329
[그림 4] 사기업 근로자의 퇴직연금 가입유형 329
[그림 5] 퇴직연금제도 가입자수 추이 330
[그림 6] DC Plan 세부 내역 별 자산규모 330
[그림 7] 다우존스 지수 추이 331
[그림 8] DC Plan 투자 현황 추이 331
11. 최근 투자자문ㆍ일임시장 현황 및 이슈 333
[그림 1] 투자자문ㆍ일임 시장 규모 추이 333
[그림 2] 겸업사의 금융회사별 계약고 현황(’10.6) 333
[그림 3] 랩어카운트 시장 추이 334
[그림 4] 랩어카운트에 대한 인지도 334
12. 최근 유언신탁시장 동향 338
[그림 1] 일본 유언신탁 취급건수 추이 338
[그림 2] 일본 유언장 보관, 집행 취급건수 비중 338
13. 리츠(REITs)시장의 구조와 동향 341
[그림 1] 리츠의 일반 구조 341
[그림 2] 리츠자산규모 및 신규수 342
[그림 3] 리츠 투자자산 비율 342
[그림 1] 부동산신탁과 부동산투자신탁의 구조 344
[그림 2] 부동산신탁 수탁고 추이 346
[그림 3] 신탁회사별 수탁고 추이 346
[그림 1] 용도별 전 세계 금 수요 추이 352
[그림 2] 주요 통화 표시 금 가격 추이 353
[그림 3] 주요 상품 및 금 가격의 변동성 353
[그림 4] 미니 금선물 거래규모 추이 355
17. 최근 가업승계 현황 및 WM Biz에서의 활용 357
[그림 1] 중소기업 경영자 연령 추이 357
[그림 2] 가업승계 의향 및 준비 정도 357
18. 국내외 온라인 개인자산관리 서비스 동향 361
[그림 1] 민트닷컴의 페이스북 FAQ 361
[그림 2] 민트닷컴의 페이스북 Q&A 361
마케팅 트렌드 변화 371
1. ‘행동경제학’에 기반한 금융행동의 이해(Ⅰ) 371
[그림 1] 가치함수(Value Function) 371
[그림 2] 가입시점별 펀드계좌 유지율 371
[그림 3] 자동차 보험 상품의 ‘프레이밍’ 사례 371
2. ‘행동경제학’에 기반한 금융행동의 이해(Ⅱ) 374
[그림 1] 한국 은퇴 관련 인식 조사 374
[그림 2] 월별 turnover와 수익률 374
[그림 3] 자문형 랩 계약자산 증가 추이 376
[그림 4] 자문형 랩 6개월 수익률 분포 376
[그림 1] 아시아/태평양 국가별 '금융지식 지수' 378
[그림 2] 국내 금융고객의 금융지식 수준 인식 및 금융관련 정보 파악ㆍ계획 수립 정도 379
[그림 1] ‘페이셜 코딩(Facial Coding)’을 통한 실제 ‘감정’의 측정 사례 382
[그림 2] 취업 직무별 감정지식(EI) 점수 383
[그림 3] 판매 단계별 핵심요인 및 목표감정 383
[그림 4] 직원성과 차이와 감정능력 차이 384
[그림 5] 조직 성과(team effectiveness) 모델 384
5. 고객경험관리(CEM)에 대한 이해 386
[그림 1] Marketing Mix의 변화 386
6. 비대면 채널 환경의 진화와 금융거래 영향 390
[그림 1] 주거래 은행 선택 이유 (국내) 390
[그림 2] 모바일뱅킹 이용률 및 이용의향 390
[그림 3] 스마트폰, twitter 사용자 (국내) 391
[그림 4] SNS를 통한 communication 사례 391
7. 모바일 결제 시장의 동향 및 시사점 394
[그림 1] 국내 모바일 결제 시장규모 예측 394
[그림 2] 세계 NFC 탑재 휴대폰 확산 전망 394
[그림 3] 모바일 결제 시장 'Ecosystem' 변화 395
[그림 4] 'Google Wallet' 참여자별 역할 395
[그림 1] 미디어 융합을 통한 뉴미디어 등장 397
[그림 2] Facebook 가입자수 추이 397
[그림 3] Apple iPhone 출시 연기 소동 398
[그림 4] 소비자가 신뢰하는 정보획득 채널 398
[그림 5] 현대카드ㆍ캐피탈 'MY BUSINESS' 400
[그림 6] 하나은행 QR코드 활용 마케팅 400
9. 소셜뱅킹서비스 동향 및 전망 402
[그림 1] 소비자의 금융상품 의사결정 시 소셜미디어 활용 현황 402
[그림 2] 기업의 소셜미디어 활용 목적별 비율 (금융, 비금융 기업 모두 포함) 402
[그림 3] 소셜대출 서비스 개념도 403
10. Citi의 'Smart Banking'과 대면채널의 변화 406
[그림 1] Citi 'Smart Banking' branch의 기본 구조도 406
[그림 2] ‘Robobank’ 대면채널 운영 407
[그림 3] ‘MUFG’ 대면채널 운영 현황 407
[그림 4] 복합점포 MUFG Plaza 구조 408
[그림 5] 최근 대면채널 디자인의 경향 408
[그림 1] 추계인구 및 합계출산율 추이 409
[그림 2] 연령별 구성비 추이 409
[그림 3] 주요국 가계저축률 추이 411
[그림 4] 연령별 노후준비 정도 변화 411
[그림 5] 가계자산 중 금융자산 비중 비교 411
[그림 6] 고령화에 따른 개인자산 변화 전망 411
[그림 1] 글로벌시장에서 미래 여성소비자의 소득잠재력 417
[그림 2] 한국 여성 경제활동인구 증가추이 420
[그림 3] 한국 여성 관리자 비율추이 420
[그림 1] 우리나라 합계출산율 추이 421
[그림 2] 앤젤산업 시장규모 추정 421
[그림 3] 유아용품 수입액 추이 422
[그림 4] 수입 유모차 및 어린이 전동카 422
[그림 5] 금융권의 VIP 자녀 대상 교육 서비스 424
15. 금융권의 문화마케팅 현황 및 시사점 427
[그림 1] 문화사이트(컬처인KB) 427
[그림 2] 하나아트센터 427
16. 귀족(VIP)마케팅 현황 및 발전방향 430
[그림 1] 고급소비자 유형별 포지셔닝 430
[그림 2] 시기별 국내 소비 유형변화 430
[그림 5] 전자태그(RFID Tag) 432
[그림 6] 화상상담 시스템 432
17. 여성마케팅 현황 및 발전방향 435
[그림 1] Wells Fargo의 블로그 435
[그림 2] 레이디팰리스 PB센터 435
18. 의료비 지출 증가와 보험상품의 진화방향 438
[그림 1] 한국 1인당 의료비 지출 추이 438
[그림 2] 생애주기별 1인당 의료비 지출 비중 438
[그림 3] 의료비 지출 부담 구조 438
[그림 4] 국민건강보험 재정추이 439
[그림 5] 국민의료비 재원구성 추이 439
19. 평판 리스크의 중요성과 관리방안 442
[그림 1] 가장 큰 위협이 되는 리스크 인식 442
[그림 2] 평판 리스크의 중요성 증대 이유 442
20. 브랜드 가치와 기업 성과 446
[그림 1] 'KB 브랜드'의 영향 요인 446
[그림 2] 금융권 유사 금융상품 출시 현황 446
[그림 3] 펀드상품 선택시 주요 고려사항 447
[그림 4] 브랜드 가치 높은 기업의 투자 성과 447
21. 국내 수입 자동차 시장 현황 451
[그림 1] 국내 수입차 시장 점유율 현황 451
[그림 2] 브랜드별 수입차 시장 점유율 현황 451
22. 미술시장과 Finance 454
[그림 1] 한ㆍ중 미술품 세계 경매 현황 454
[그림 2] 미술품 리세일(re-sale) 현황 456
[그림 3] 메이-모제스 지수 현황 456
[그림 1] LVMH 그룹 소유 브랜드 457
[그림 2] LVMH 그룹 이미지 제고 노력 457
[그림 3] PPR 그룹 소유 브랜드 458
[그림 4] 프랑스아 피노 컬렉션 458
[그림 5] Richmont 그룹 소유 브랜드 459
[그림 6] 바쉐론 콘스탄틴(Vacheron Constantin) 459
24. 와인(WINE) 이해 및 와인 시장 동향 462
[그림 1] 프랑스 와인 라벨 462
[그림 2] 상위 3개 와인 생산국별 용어 462
[그림 3] 상위 10개국 와인 매출액 증감 463
[그림 4] 일반와인 가격대별 소비량 비중 추이 463
[그림 5] 와인 수입 주요 5대국 464
[그림 6] 종류별 수입 비중 TOP 3(물량기준) 464
부동산시장 466
[그림 1] 연도별 국내 인구수 추계 466
[그림 2] 연도별 국내 가구수 추계 466
[그림 3] 미국 40~50대 인구비중과 부동산 시장 467
[그림 4] 일본 40~50대 인구비중과 부동산 시장 467
[그림 5] 미국 40~50대 인구 비중과 주식보유 비율 467
[그림 6] 일본 40~50대 인구 비중과 주가지수 467
[그림 7] 국내 연령대별 자산 보유 현황 468
[그림 8] 연령대별 주식 보유현황(‘08년) 468
[그림 9] 국가별 주가와 주택가격의 추이 변화 469
[그림 1] 선도아파트 가격 변동 현황 470
[그림 2] 최근 7년간 투자자산의 수익률과 변동성 관계 472
[그림 3] 주택 유형별 PER 추이 473
[그림 4] 지역별 아파트 PER 추이 473
[그림 1] 2005년 이후 전국 아파트 매매가격 및 주택담보대출 변동 추이와 대출 규제 정책 474
[그림 2] 2009년 이후 지역별 주택가격지수 및 주택대출잔액 변동율 추이 476
[그림 1] 아파트 공급물량 및 가격 추이 478
[그림 2] 지역별 아파트 신규입주물량 및 가격 변동 추이 479
[그림 1] 총조사 인구 증감률 482
[그림 2] 노령화 지수 추이 482
[그림 3] 가구원별 비중 483
[그림 4] 주택 점유 형태 추이 483
[그림 5] 지역별 주택보급률(2010년) 484
[그림 6] 지역별 주택유형(2010) 485
[그림 7] 거주주택 유형 추이(1980~2010) 485
[그림 1] 지역별 오피스텔과 아파트 수 분포 비교 486
[그림 2] 전국 아파트, 오피스텔 3.3m2 당 가격 487
[그림 3] 서울 아파트, 오피스텔 3.3m2 당 가격 487
[그림 4] 오피스텔관련 정책변화와 공급(분양)량 488
[그림 5] 월별 오피스텔 임대 수익률 추이 489
[그림 6] 지역별 오피스텔 임대 수익률(9월현재) 489
[그림 1] 월별 지가변동률과 지가지수 490
[그림 2] 토지 거래량 및 증감율 490
[그림 3] 2011년 지역별 지가변동율(1월~10월) 491
[그림 4] 용도 지역별 지가 동향 492
[그림 1] 상업용 부동산 공실률 증감 494
[그림 2] 서울 및 분당권 오피스 거래현황 495
[그림 3] 투자수익률 변동 추이 495
[그림 4] 오피스빌딩의 신규 및 누적공급량 496
[그림 5] 사무직노동자의 추이와 전망 496
[그림 6] 은행권의 상업용 부동산 연체율 추이 497
9. 재건축아파트 추진 현황 및 동향 499
[그림 1] 재건축사업 추진 단계 499
[그림 2] 추진단계별 아파트 현황 500
[그림 3] 재건축아파트 장기 추세(YoY) 501
[그림 4] 2011년 주택 누적상승률 501
10. 최근 관광호텔 수급 및 투자동향 503
[그림 1] 호텔 숙박객수와 객실수입 추이 503
[그림 2] 호텔등급별 객실 수입 비중 503
[그림 3] 서울 외국관광객수와 숙박 수급 전망 504
[그림 4] 숙박시설 인허가 추이 504
11. 주택 리모델링 시장 현황과 주요 이슈 508
[그림 1] 주거용 건축물 리모델링 착공면적 508
[그림 2] 주거용 건축물 리모델링 비중 추이 508
[그림 1] 서울시 2020 주택종합계획의 비전 510
[그림 2] 서울시 가구수 변화 511
[그림 3] 서울시 자가ㆍ월세ㆍ전세 비율 추이 511
[그림 4] 연도별 주택공급 및 멸실량 511
[그림 5] 권역별 주택공급 및 멸실량 511
13. 임대주택사업의 정책변화와 시사점 515
[그림 1] 임대주택사업 절차 515
[그림 2] 유형별 임대주택 제고 현황 516
[그림 3] 매입임대주택 증가 추이 517
[그림 4] 부동산임대업 여신 비중 변화 517
[그림 1] 혁신도시 개발 유형 518
[그림 2] 혁신도시 아파트 공급물량 521
[그림 1] 보금자리주택 유형 및 청약 방법 523
16. 준주택의 개념 및 투자동향 527
[그림 1] 고시원 건축허가 추이 527
[그림 2] 오피스텔 건축허가 추이 528
[그림 3] 노인복지주택 재고 현황 528
17. 부동산 경매 시장의 이해 532
[그림 1] 부동산 경매 낙찰 건수 추이 532
[그림 2] 부동산 경매 낙찰가액 추이 532
[그림 3] 낙찰가율과 주택가격상승률 변동추이 533
[그림 4] 낙찰율과 주택가격상승률 변동추이 533
[그림 1] 이론적 벌집순환모형의 6단계 538
[그림 2] 벌집순환모형을 통한 주택 경기국면 분석 540
[그림 3] 지역별 주거용 토지거래 추이 541
[그림 4] 지역별 주택매매가격 추이 541
20. 주택보급률에 대한 이해와 현황 543
[그림 1] 주택재고 현황 543
[그림 2] 주택유형별 재고 현황 543
[그림 3] 일반가구수 현황 544
[그림 4] 주민등록세대수 현황 544
[그림 5] 구(舊)주택보급률 현황 544
[그림 6] 신(新) 주택보급률 현황 544
[그림 7] 지역별 신(新) 주택보급률 현황 545
[그림 8] 주민등록세대수 기준 주택보급률 545
[그림 9] 주요국 주택보급률 현황 545
[그림 10] 인구 천명당 주택수 545
21. K-IFRS 도입이 부동산 개발시장에 미치는 영향 549
[그림 1] 대형사 부채비율(2010년 9월 기준) 549
[그림 2] K-IFRS도입 관련 시공사 경영전략 549
산업 동향 554
1. 고령화 추이 및 고령친화산업 554
[그림 1] 고령친화산업 업종별 시장규모 및 성장률 전망 554
[그림 1] 피쳐폰 vs 스마트폰 점유율 555
[그림 2] 스마트폰 OS 점유율 555
[그림 3] 스마트폰 산업 경쟁 구도 556
[그림 1] 골프장 시장규모 전망 562
[그림 2] 일본 골프장 부채총액ㆍ도산건수 추이 563
[그림 3] 일본 골프장당 매출액ㆍ이용객 추이 563
[그림 4] 국내 골프장수 전망(18홀 기준) 564
[그림 5] 골프장 영업이익률 추이 564
[그림 6] 골프장회원권 가격종합지수 565
[그림 7] 골프회원권 지역별 등락률 565
[그림 1] 국내 설비투자 추이 566
[그림 2] 설비투자 선행지표 동향 566
[그림 3] 설비투자조정압력지수와 설비투자증가율 추이(분기별) 568
[그림 4] 주요 산업별 설비투자조정압력지수 비교 569
[그림 1] 부실 기업 지원 제도 570
[그림 2] 중소기업 패스트 트랙 프로세스 571
[그림 3] 대주단협약 프로세스 573
7. 부실기업 회생 및 정리제도(2) 576
[그림 1] 신(新) 기촉법에 근거한 워크아웃 프로세스 576
[그림 2] 신(新) 기촉법 주요 변경 내용 576
[그림 3] 법정관리 프로세스 577
[그림 1] 제조업 재고-출하 순환도 578
[그림 2] 산업생산지수 동향 578
[그림 3] 주요 산업별 수출비중 현황 579
[그림 4] 주요 산업별 2011년, 2012년 성장률 전망 581
규제환경변화 586
1. 바젤관련 용어1 (자기자본규제, 바젤 도입현황) 586
[그림 1] 국내은행의 기본자기자본비율 추이 586
[그림 1] 바젤협약 개편과정 587
3. 최근 은행산업의 규제 변화와 영향 592
[그림 1] 주요국 대형은행의 수익자산 중 증권 비중 (2001~2010년 평균) 592
[그림 2] 은행 외화조달 구성비 593
[그림 3] 외화차입금 구성비 추이 593
[그림 4] 주요국 대형은행 대손비용/총이익 비율 (2001~2010년 평균) 594
6. 미국의 금융규제개혁법 (도드프랭크법) 606
[그림1] 미국 GDP성장률과 산업별 기여 606
원문구축 및 2018년 이후 자료는 524호에서 직접 열람하십시요.
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